Какой функционал по управлению дебиторкой выводят в ОЦО

Управление дебиторской задолженностью (ДЗ) до сих пор часто остается в бизнес-подразделениях, тогда как ОЦО выполняют лишь рутинные функции, например, готовят отчетность по просроченной дебиторке. Клуб ОЦО постарался разобраться, какой именно функционал по работе с ДЗ выводят в ОЦО и какие службы занимаются этой работой.

Определение кредитных лимитов для клиентов и их контроль

Достаточно часто вопрос определения кредитных лимитов для клиентов относится к компетенции управляющей компании, однако УК может отвечать только за методологию расчета лимитов, а практической работой занимаются либо казначейская служба ОЦО, либо другие подразделения.

Наталья Сапогова, руководитель управления по контролю расчетов с контрагентами, ОМК-ЦЕС, отмечает, что всю работу с ДЗ в их компании можно разделить на три глобальных этапа: подготовка к заключению сделки, исполнение сделки и возникновение просроченной задолженности.

Когда начинается подготовка к заключению сделки, то благонадежность контрагента оценивает служба безопасности и на основании этой оценки определяется сумма потенциальной дебиторки. Если ожидается ДЗ, то управление по контролю расчетов с контрагентов определяет кредитный лимит на основе методологии, подготовленной казначейством УК.